L’altro giorno ho scritto di un fatto che mi è accaduto recentemente (https://www.sergiorotaconsulenza.it/2020/12/10/%f0%9f%98%a0-nel-2020-non-si-puo-accettare/), un cliente, dopo averlo letto, mi ha scritto un messaggio whatsapp dicendomi, chi è cliente di un consulente è consapevole del perché è meglio, ma gli altri no. Perché non spieghi quali sono i vantaggi?
Prendo spunto da questa domanda per scrivere gli 8 vantaggi che si possono trarre decidendo di affidarsi ad una figura professionale come la mia.
Ecco i vantaggi che un risparmiatore/investitore può ottenere rivolgendosi ad un Consulente Finanziario:
1) ALLINEAMENTO DI INTERESSI: più cresce il portafoglio del cliente più guadagna il consulente, obiettivo comune.
2) ️MINORI RISCHI: il consulente non ha interesse a proporre al cliente operazioni particolarmente rischiose (in caso di perdita del cliente perde anche lui)
3) ASSISTENZA nel tempo: se il cliente si sente trascurato disinveste e il consulente ne ha un danno diretto. Generalmente il consulente e il cliente fanno un patto di visite periodiche di assistenza.
4) DEDIZIONE E CURA: Il numero limitato di persone da seguire garantisce una maggiore attenzione da parte del consulente.
5) PERSONALIZZAZIONE degli investimenti in funzione delle proprie esigenze.
6) CORRETTA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA possibile solo attraverso la conoscenza della situazione familiare, lavorativa e personale dei clienti, quindi sono richiesti al consulente competenza, sensibilità e tempo.
7) INFORMAZIONE E COINVOLGIMENTO nelle scelte di investimento. Il consulente ha l’obbligo di fornire informazione e assistenza in tutte le fasi del rapporto con il cliente.
8) TUTELA: Il Consulente Finanziario è collegato, attraverso un contratto di agenzia, ad un solo intermediario abilitato (banca) che risponde in solido per gli eventuali danni procurati al cliente. Inoltre, è una delle poche figure professionali che se non si attiene alle regole previste perde definitivamente il suo lavoro (cancellazione dall’albo).
Riassumendo:
Il Consulente Finanziario è un lavoratore autonomo, iscritto all’Albo Nazionale dei Consulenti Finanziari, che segue un numero contenuto di clienti che gli affidano i loro risparmi.
La somma dei risparmi dei clienti rappresentano il suo “portafoglio”.
La remunerazione del Consulente Finanziario è legata alla gestione, al mantenimento e alla crescita del “portafoglio” stesso.
Deve rispettare delle rigide regole di comportamento, pena la sospensione o, nei casi più gravi, la radiazione dall’albo.
E tu che rapporto hai con il tuo consulente o la tua banca di riferimento?
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